אחד האתגרים המרכזיים של עולם הפרישה מתמקד באספקט הכלכלי/פיננסי והתכנון הקפדני שהוא דורש. כל החלטה שגויה יכולה להסתכם בהפסד של עשרות אלפי שקלים ולהוביל לתשלומי מס גבוהים ומיותרים. תכנון ראוי ובטרם עת (לפחות שנה ואף יותר לפני מועד הפרישה המתוכנן) יאפשר להשיג את הפנסיה המיועדת ולאפשר רווחה כלכלית.
תכנון פיננסי לפורשים כולל בין היתר, איתור של כל מקורות ההון, הנכסים הפיננסיים והפנסיונים, הגדרת צרכים, בדיקת מסלולים, תכנון מס ועוד. כל זה על מנת להבטיח שההון שנצבר ינוצל באופן המיטבי ביותר בתקופה החיים ויועבר ליורשים לאחר מכן. התהליך מלווה ע"י איש מקצוע שיודע לראות את התמונה כולה ולטפל בכל הסוגיות הכרוכות בתהליך הפרישה ובהתאם למצות את הזכויות עד תום.
מה כולל השירות?
במסגרת תהליך התכנון נבנה תכנית אישית, מותאמת לצרכים כפי שיוגדרו לנו. לאחר מכן נפרוט את התוכנית לפרקים ולשלבים ונדע בדיוק מי אחראי לכל לשלב ומה בדיוק נדרש לבצע בכל אחד מהשלבים ובסוף ניישם את התוכנית במלואה.
תחומי ההתמחות
תוכנית מקיפה לתחום הפרישה, מיסוי והטבות מס,תכנון הכנסה עתידית, ניהול מותאם אישית של הנכסים הפיננסים, העברה בין דורית, מיפוי מוצרי החיסכון הפנסיוני ומוצרי השקעה
